起底电信诈骗：“零门槛”入行 “傻瓜式”作案

　　农民工、大学生等沦为诈骗分子“工具人”

　　网络犯罪分工的日益精细化，导致一些农民工、大学生等弱势群体成为犯罪的“工具人”，沦为犯罪“帮凶”。

　　有民警表示，从近年来破获的案件看，受雇开卡的群体呈现年轻化趋势，辍学的社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为主要目标。这些群体欠缺社会经验，爱贪小便宜，法律知识淡薄，受利益驱动走上违法犯罪道路。

　　晋中市民郝某某因大量出售个人信息被抓后，警方发现他名下的公司有五六十家，分布在全国各地。他交代，一些中间人会提供机票安排他到各地注册公司，开对公账户。

　　今年8月，郑州警方公布一批230人买卖账户、冒名开户的人员信息，其中“90后”占比超过一半；温州警方同月公布的一批涉嫌买卖银行账户、冒名开户的160名人员名单中，“00后”占比一成多，“90后”82人占比约一半。

　　除出租和出售银行卡、账户等信息外，警方介绍，目前大学生向犯罪分子出售或出租微信号现象愈发普遍，用过1年的微信号一手出售价格约180元，三年以上的则达到500元。

　　在这种畸形的犯罪链条中，也不乏“黑吃黑”的现象存在。郝某某在手头紧张时，会将自己名下出售或出租的银行卡进行挂失，偶尔也能截住部分往来资金。北京市东城区检察院公诉的一起电信网络诈骗“黑吃黑”案中，嫌疑人假意卖卡，将售出的银行卡挂失补办，截住的诈骗款由此被据为己有。

　　斩断“服务”链条 铲除“黑灰产”土壤

　　山西省公安厅打击网络电信诈骗犯罪工作专班负责人贾勇生表示，遏制网络犯罪不能仅依靠打击，要消除其屡禁不绝的现状，必须加强源头控制，斩断“服务”链条，铲除“黑灰产”土壤。

　　首先，通信运营商必须切实加大通讯卡“实名”管控力度，斩断“两卡”贩卖产业。比如，目前可以单位等名义批量办理的流量卡、物联网卡等被犯罪分子惯常使用，成为管理的薄弱环节。

　　2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，在全国范围内开展 “断卡”行动，提出进一步提高政治站位，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。

　　其次，加大对对公账户等的金融监管、治理力度。目前一些对公账户冻结难度很大，有民警反映，发现涉嫌犯罪的对公账户后，一方面难以查到具体开户银行，另一方面向开户行提供相关冻结手续后，有的银行也存在配合问题。他们建议，金融系统需要加大监管力度，对开户人员进行核实调查，堵塞虚假开户，对频繁转账的异常现象加大风险控制。同时，银监系统应出台规定，实现对公账户中犯罪资金快速冻结。

　　再次，完善法律法规，对“黑灰产”从业者严打重判。民警反映，目前《刑法修正案（九）》虽然增设帮助信息网络犯罪活动罪，对网络犯罪各“服务商”行为单独入罪，但现实中操作难度大。

　　受访者说，帮助信息网络犯罪活动罪首先量刑过轻，难以起到威慑作用，此罪最严重情形才判处3年以下有期徒刑或者拘役，且对许多“黑灰产”环节并不适用，如打击对公账户买卖，警方主要以倒卖国家机关公文罪立案。而且，为网络犯罪“提供服务”的环节链条愈发细化，难以形成证据链。此外，此类犯罪随着时间推移证据灭失极快，许多犯罪分子被轻判或判缓刑，这些人出来后不少人“重操旧业”。（记者 孙亮全 李金红）