大数据研判 5个QQ号挖出网上盗刷犯罪产业链

2017年07月14日09:25  来源:南方日报
 
原标题:5个QQ号挖出网上盗刷犯罪产业链

  警方缴获的盗刷银行卡犯罪团伙作案工具。通讯员供图

  有人在境内外采料洗料,有人出售侧录设备,有人根据个人信息制作克隆卡,有人专门提现,这20多个犯罪团伙分布广东、吉林、安徽、福建等23个省市及柬埔寨、泰国、加拿大等国家和地区。就在上月,粤警组织12个地市近千名警力,一众嫌犯悉数落网。

  今年6月初,在公安部“云端行动”的统一部署下,广东警方连破一批银行卡犯罪大案要案。数据显示,收网行动期间,全省共破银行卡犯罪案件243宗,抓获犯罪嫌疑人131名,捣毁窝点42个,缴获银行卡及公民个人信息9万余条,银行卡、身份证、POS机等涉案工具一大批。

  作为银行卡累计发卡量全国第一的金融大省,广东近年来银行卡犯罪持续高发,随着互联网金融的发展,支付业务的多元化,银行卡犯罪的作案手法不断翻新,给民众造成严重经济损失。广东警方从去年起持续开展“云端行动”,深挖线索、精准打击,让犯罪分子无处遁形。

  ●南方日报记者 吴珂 通讯员 陈招健 曾祥龙 植才兵

  小线索牵出大文章

  全链条打击盗刷团伙

  今年初,肇庆警方接到报警,肇庆端州区陆续有20名持卡人的银行卡被盗刷。肇庆警方成立专案组并迅速将线索上报省公安厅。省公安厅党委副书记、常务副厅长李庆雄高度重视,指示省厅经侦局主动介入,加强情报研判,循线追击,彻底摧毁团伙网络,维护广大人民群众的切身利益。在省公安厅经侦局的指导下,通过信息流、物流和资金流的分析研判,迅速锁定了3名作案嫌疑人。

  警方在循线追踪的过程中发现,3名犯罪嫌疑人的背后隐藏着一个巨大的网络链条:从出售侧录器材、制售伪卡卡面到买卖银行套卡、采集磁条信息,再到跨省跨国洗料,一个遍布全国23个省市、约130人的全链条犯罪团伙网络逐渐浮出水面。该网络包括20多个独立作案的犯罪团伙,作案地点包括广东、吉林、安徽、浙江等地,一些犯罪成员还远在柬埔寨、泰国、加拿大、香港等国家和地区。6月1日至13日,广东警方组织全省12个地市出动近千名警力,一举破获了一批大案要案。

  跨区域联动

  盗刷现场嫌疑人当场落网

  5月20日,广州白云国际机场附近,一个以江某某为首的跨省伪卡盗刷现行被茂名警方抓获,4名嫌疑人当场落网,涉案金额40余万;7月2日,佛山某酒店,一个集料主、信息中介、外省POS机主的盗刷犯罪链条被茂名和佛山警方联合端获,9名犯罪嫌疑人悉数落网,缴获伪卡40多张、转账用的涉案银行卡50多张……

  今年以来,广东警方继续打击伪卡盗刷交易现行,组织茂名、广州、佛山等地市联合侦查,同步打击,端掉多个犯罪团伙。

  去年3月,茂名警方在工作中发现,电白区有一群年轻人在粤西多地使用他人银行卡疯狂取现,涉案金额巨大。经侦查,警方掌握了以电白籍人员谢某某为首的特大伪卡盗刷犯罪团伙的犯罪事实。该团伙在北京、广州、深圳、海南等地,通过“服务员”帮忙刷卡侧录信息、偷窥银行卡密码等形式疯狂盗取他人银行卡的磁条信息和密码,克隆银行卡成功后,又到茂名、湛江、阳江等地盗刷。广东警方派出精干力量深入茂名电白参与案件侦办,还派员赴外省市开展侦查,循线追踪嫌疑人落脚点。2016年6月23日,警方统一收网,抓获犯罪嫌疑人68名、缴获被侧录银行卡信息800多条,带破伪卡盗刷案件200多宗,涉案金额1200多万元。

  大数据研判

  打击网上盗刷银行卡犯罪

  去年8月,肇庆市公安局大旺分局侦破了一起银行卡网上盗刷案,查获了5个涉案QQ号,广东警方以这几个QQ号为切入点,拓展出220多个涉案QQ号,涉及全国从事网上盗刷犯罪产业链各个环节的涉案QQ号2000多个,有“料主”“背包客”“种马人”“信息中介”“洗料人”等各个环节的职业团伙,挖出了涉及全国26个省区市的犯罪线索519条。

  由于案情重大,涉案人员众多,公安部经侦局将此案提升由其统一指挥、各参战地统一收网的战役行动。去年11月,公安部部署全国26个省、自治区、直辖市公安机关同步开展打击网上盗刷银行卡犯罪集群战役,捣毁犯罪窝点215个,查获非法获取的公民银行卡信息、身份信息、互联网身份信息470万条,涉案金额1.15亿元,这也是近年来公安机关打击网上盗刷银行卡犯罪的最大战果。

  “为了精准打击,我们建立了一个汇集各方大数据的‘线索池’”。省公安厅经侦局相关负责人介绍,广东警方积极拓宽线索来源渠道,积累了涉及上百个QQ群、2000多个QQ号的网上盗刷犯罪线索,并利用信息化手段对这些涉案QQ进行预警监测,强化线索的生成,发现异动便短平快进行收网打击。

  以此次集群战役为例,广东警方共向全省下发犯罪线索4批180条,向全国推送犯罪线索415条,根据我省线索,各省市结合自侦案件,共抓获犯罪嫌疑人591名。

  链接

  阿sir为你支招 防银行卡被盗刷

  银行卡让支付变得更加便利,但随着磁条技术被攻破以及网络支付漏洞被发现,盗刷银行卡犯罪越来越多见。省公安厅经侦局银行卡犯罪侦查科民警为群众安全用卡支招,提醒大家看好“钱袋子”。

  问:银行卡的钱是如何被盗刷的?

  答:伪卡盗刷、网上盗刷、窃取和买卖银行卡信息是银行卡犯罪领域最常见的3种行为,前两种会直接导致资金损失。

  伪卡盗刷主要是指克隆银行卡后盗刷卡内资金,它的特点是必须经过侧录原卡磁条信息环节。犯罪分子最初是通过在柜员机上做手脚侧录,后来发展到应聘服务员,在顾客刷卡埋单时偷偷侧录。

  网上盗刷的前提是要获取银行卡号、姓名、手机号、身份证号等“四大件”信息,早期是通过买卖的方式,后来出现黑客攻击从而批量窃取,现在的手法是骗取手机用户安装木马病毒,后从手机中秘密窃取手机短信,从中获取零碎信息,再进行信息碰撞整合,形成“四大件”信息。一些银行卡犯罪分子还会通过非法获取新办信用卡的快递资料后,通过打电话以提高信用卡额度的名义骗取上述“四大件”信息,继而实现网上盗刷。

  问:如何防范银行卡被盗刷?

  答:一是尽快更换芯片卡。芯片卡安全级别高,目前世界上还没有芯片卡被盗刷的案例,即使是复合卡,也不太安全,存在通过磁条进行交易而被盗刷的风险;二是不随意点击安装陌生短信链接,防止木马病毒;三是对验证码要严格保密,银行卡网上盗刷的最关键步骤就是验证码,一定要保管好,同时要认清验证码短信的内容。

  另外,刷卡消费时卡一定不要不离视线,输入密码时,要注意用手遮挡;持卡到ATM机提现或查询时,要仔细观察ATM的入卡口和键盘遮挡板有无异物,如有异物,就是嫌疑人秘密安装的侧录器,要马上报警处理;要尽快开通银行卡短信提醒功能,在办理银行卡时要留下自己有效的手机号码,这样每次消费时都有短信提示,一旦发现不是自己消费,马上致电银行要求挂失和暂缓交易,同时快速到附近的银行柜员机查询或小额取现,保留凭条。

(责编:章华维、高红霞)